ABD Borsasında Uzun Vadeli Yatırımlar İçin En İyi 5 ETF

Ülkemizde hizmet vermeye başlayan çeşitli aracı kurumlar sayesinde artık ABD borsalarına yatırım geçmişte olduğu kadar pahalı ve zor değil. Eskiden bankalar aracılığıyla yapılan yabancı borsa alım işlemlerimde işlem başı 30$ gibi küçük yatırımcının pek de yanaşmayacağı miktarda işlem ücretleri talep edilirken günümüzde 1-1.5$ gibi minik işlem ücretleriyle ABD borsalarına yatırım yapmak mümkün.

Elbette bu rakam bile küçük yatırımcı dediğimiz topluluk açısından pahalı kaçabiliyor, zira birkaç bin doları geçmeyen portföy büyüklükleriyle küçük yatırımcılar kar realizasyonu yapıp hisseler arası geçiş yapmak istediklerinde bu ucuzlamış ama hala cep yakan işlem ücretleri nedeniyle yatırım yapmaktan kaçınabiliyorlar. Bu noktada küçük yatırımcının imdadına ETF  adını verdiğimiz bizdeki Yatırım fonlarına denk gelen enstrümanlar yetişiyor.

Dipnot: ETF'ler bizdeki yatırım fonlarından çok Borsa Yatırım Fonları gibi çalışıyor ancak bu ürünlerin çeşitliliği ülkemizde çok az olduğu için böyle anlatma gereği duydum. Bu konuya bir başka makalemde değineceğim, şimdi dilerseniz gelin en iyi 5 ETF'e bir göz atalım.

1) SPDR S&P 500 ETF (SPY)

SPY, ABD borsalarında işlem gören en büyük ETF ve tek bir amacı var, bünyesinde s&p500 de listelenmiş tüm hisseleri s&p500'deki ağırlıklarına paralel olarak tutmak. Yani bu ETF'e sahip olan birisi aynı anda: Apple, Microsoft, Nvidia, Amazon, Tesla, Meta, Google, Exxon, Berkshire Hathaway gibi bir çok hisseyi tutmuş oluyor. Peki bunun avantajı ne diye soracak olursanız cevap işlem ücretlerinden kaçınmak. Yazımın başında da dediğim gibi, ufak miktarlar da olsa sürekli olarak bu piyasalarda al-sat yapıp pozisyon değiştirmek biz Türk yatırımcılar için ettiğimiz kardan daha fazla işlem ücreti ödememizi neden olabiliyor. SPY gibi pasif endeksi takip eden ETF'ler sayesinde S&P500 endeksinde bir değişiklik olduğunda fon yönetimi tarafından bu değişimler otomatik olarak yapılıyor ve siz de işlem ücreti ödemekten kurtuluyorsunuz.

•Yıllık Temettü Verimi: %1,5

•Yıllık Fon İşletim Ücreti: %0.0945

Bir sonraki ETF'e geçmeden önce şunu belirtmekte de fayda var: Türkiye'de hizmet veren yatırım fonlarının bir çoğu %2'nin üzerinde fon işletim ücretleri talep etmekteler ancak ABD borsalarındaki ETF'lerde bu oran görebildiğiniz gibi oldukça düşük.

2) Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

VOO da tıpkı SPY gibi s&p500 endeksini takip eden bir endeks ETF'i ancak farklı şirketler tarafından yönetiliyorlar. VOO ETF'i Vanguard tarafında yönetilirken SPY State Street tarafından yönetiliyor. VOO'nun yıllık temettü verimi SPY'a oranla bir tık daha yüksek ve işletim ücreti daha düşük.

•Yıllık Temettü Verimi: %1,57

•Yıllık Fon İşletim Ücreti: %0.03

VOO ile SPY arasında göz ardı edilmemesi gereken en büyük fark likidite. VOO ETF'i fon ücreti ve temettü verimi açısından SPY'dan daha olumlu olsa da sık al-sat yapan bireyler için SPY'ın likidite havuzunun daha dolu olduğunu belirtmekte fayda var. Eğer uzun vadeli yatırım düşünüyorsanız elbette VOO daha avantajlı konumda.

3) Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)

VIG, benim de bir dönem portföyümde bulundurduğum ve Vanguard tarafından yönetilen Temettü hisseleri üzerine yoğunlaşmış bir ETF'dir. 

•Yıllık Temettü Verimi: %1,96

•Yıllık Fon İşletim Ücreti: %0.06

4) Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)

Yine Vanguard tarafından yönetilen bir başka ETF olan VYM kardeşi VIG gibi daha çok temettü odaklı şirketleri tutmakta ama VIG'den farkı temettü verimi yüksek, daha çok blue chip olarak anılan şirketleri portföyünde batırındırıyor.

•Yıllık Temettü Verimi: %3,37

•Yıllık Fon İşletim Ücreti: %0.05

5) Vanguard Growth ETF (VUG)

VUG da Vanguard tarafından yönetilen bir fon ama diğerlerinden bir farkı var, temettü odaklı değil. VUG, portföyünde daha çok agresif büyüme potansiyeli olan şirketleri tutuyor. Elbette tahmin edilebileceği üzere bu agresiflikten dolayı volatilitesi diğer ETF'lere oranla daha fazla ve temettü verimi düşük. Ama geçtiğimiz 15 yıllık performansına bakıldığında listedeki tüm ETF'lerden temettü oranları dahil edildiğinde dahi daha çok kazandırmış görünüyor.

•Yıllık Temettü Verimi: %0,59

•Yıllık Fon İşletim Ücreti: %0.04

Fonların karşılaştırılması

Listemizdeki tüm fonların eş başlangıç noktası olan 2010 Ekim ayından bu yana getirilerini kontrol ettiğimizde VUG'nin büyüme hedefini tutturduğunu ve VOO/SPY gibi endeks fonlarını geçtiğini görüyoruz. Ancak VIG ve VYM'nin rakibi üç ETF'iyüksek temettü verimine rağmen geçemediğini görüyoruz. Hatta temettü verimi arttıkça ETF'lerin getiri miktarlarının uzun vadede azaldığını görebiliyoruz. Elbette bu grafikten VUG'nin tek doğru yatırım fonu tercihiniz olması gerektiği sonucu çıkarılmamalı sonuçta çok yükselme potansiyeli olan bir fonun aynı şekilde yükseldiği noktalardan daha çok düşme eğilimi de vardır. Risklerinizi azaltmak adına tek bir ETF yerine tıpkı hisse sepeti yapar gibi ETF sepeti yapılması daha rasyonel bir tercih olacaktır.